起步
月初之前
- 定一个备用金额度 —— RM 100 到 RM 500 够大多数微型企业用
- 现金罐只由一个人保管，名字写在表上
- 每月新开一页（或新开一个标签页）
- 备用金是第一行：只有收入，没有支出
一本对得上账的零用金登记簿。
日期、明细、收入、支出、滚动余额 —— 管好现金罐的全部纪律，就在一页纸上。可下载公式已设好的 Excel、可打印的 A4 表格，或纯 CSV。
下载 Excel 登记簿
.xlsx · 滚动余额自动计算 · 无需注册
Petty cash
Week 28
Opening floatRM 200.00
Teh tarik, client meet− RM 12.50
Grab, supplier run− RM 18.00
Parking, KL delivery− RM 5.00
BalanceRM 164.50
Tin counted · matches ✓
逐栏说明，怎么记才对。
零用金出问题是因为随手乱记，不是因为它复杂。四个习惯守住现金罐。
每一行
钱一动就记
- 当天记当天的日期，别拖到月底
- 明细：买了什么、谁拿的钱
- 把收据号写进参考号一栏
- 没有收据？也要记，写得更细一点
金额
收入、支出、余额
- 收入：备用金和每次补款
- 支出：每一笔花销，再小也记
- Excel 文件里余额自动算好
- 纸上则逐行结余额，边记边算
对账
每周盘点
- 数一数罐里的现金
- 现金加收据应等于最后一行余额
- 短了或多了？单独记一行差额
- 新的一周从实际数出的金额开始
设额、记录、盘点。
整套系统就三个习惯。这份模板只是让它们没法被跳过。
-
设额
定好备用金
定一个固定金额，放进罐里，写在第一行。小店常见的起点是 RM 200。
-
记录
每一笔都记
请客户的 teh tarik、送货的停车费、邮票。日期、明细、金额，当场记下。没记下的小额支出正是零用金乱掉的根源。
-
盘点
数一数，对一对
周末数罐。现金加收据等于余额？收工。对不上，就记下差额，下周清清爽爽重新开始。
谁需要一个现金罐。
凡是小额现金跑得比记账快的地方。
店铺 · F&B
柜台现金罐
冰块配送、换煤气、临时跑一趟巴刹。登记簿就放在收银机旁，每笔十秒钟。
办公室
跑腿备用金
停车、过路费、邮票、快递现金。一个人管备用金，一张表让所有人都清清楚楚。
作坊
工地与作坊现金
五金店采购和现金付的小零件。参考号把每一行和鞋盒里的收据对上。
活动
夜市与快闪摊
每个活动日开场设额、收场清点。补款记一行，花销记一行，打烊时数罐。
常见问题，简短回答。
真的免费吗？
+
是的。不用开账号，不用留邮箱，PDF 页脚一行小字署名之外没有水印。下载、使用、交给你的会计都行。
什么是零用金备用金（float）？
+
一笔固定的备用现金，用于小额开销 —— 比如罐里放 RM 200。从中支出、每笔登记，再补回到原额度。补款金额应该正好等于登记的支出，这本身就是核对。
备用金该放多少？
+
够一两周的小额开销就好，不必更多。大多数微型企业在 RM 100 到 RM 500 之间。如果每周中途都要补款，就调高；如果罐子从来花不空，就调低。
零用金需要留收据吗？
+
能拿到的每张单据都留着 —— LHDN 要求商业开销有凭证，你的会计也会问。拿不到收据的开销（停车咪表、巴刹摊位），登记簿上有日期的那一行就是你的凭证。
罐里的钱对不上，怎么办？
+
再数一遍，查有没有漏记，然后把差额单独记一行（"现金短少 RM 3.20"）继续往下走。为 RM 3 追查一小时，代价比 RM 3 高。要盯的是持续出现的短少，不是某个周五的一次误差。
零用金要进正式账本吗？
+
要 —— 每一行都是和其他开销一样的营业支出。把它们录入你的账本，或者拍下这页表格转发给 WhatsApp 里的 Kiira，自动帮你入账。
该下载哪种格式？
+
账本放在电脑上就选 Excel，余额一栏自动计算。现金罐守在柜台、纸更快就选 PDF。要导入 Google Sheets 或现有系统就选 CSV。栏目完全一致。
当现金罐忙起来
拍张照。
Kiira 入账。
拍一页写满的登记簿，或发条语音"零用金支出，RM 40，换煤气"—— 都会作为正式支出进入你的账本。罐子留着，重复打字免了。
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