Mula percuma

Penyata aliran tunai, saiz mikro.

Dua belas bulan tunai masuk, tunai keluar dan baki penutup dalam satu helaian. Formula sudah siap dipasang: taip angka anda, dan baki penutup setiap bulan dibawa terus ke pembukaan bulan berikutnya.

Muat turun templat Excel Percuma · .xlsx · Tanpa daftar

Pilih format anda.

Penyata yang sama dalam setiap satu. Fail Excel bawa formula; CSV pula rangka kosong untuk apa-apa alat pilihan anda.

Excel · disyorkan

Excel, siap dengan formula

Jumlah bulanan, aliran tunai bersih dan baki bergolek sudah dipasang. Isi sel putih, baris bawah jaga dirinya sendiri.

Muat turun .xlsx
Google Sheets

Buka dalam Google Sheets

Muat naik .xlsx ke Google Drive dan buka. Sheets tukar fail dengan semua formula kekal berfungsi, jadi penyata anda hidup dalam pelayar.

Ambil .xlsx
CSV · .csv

Rangka CSV kosong

Baris dan tajuk sahaja, tiada formula. Import ke hamparan sendiri, perisian perakaunan, atau skrip anda.

Muat turun .csv

Apa yang ada di dalam.

Kaedah langsung: duit masuk, duit keluar, apa yang tinggal. Tiada akruan dan tiada pelarasan yang perlu akauntan terangkan.

Tunai masuk

Dari mana duit datang

  • Jualan kaunter dan tunai
  • Pindahan bank dan DuitNow
  • Bayaran marketplace dan penghantaran (Shopee, Lazada, Grab)
  • Tunai masuk lain, seperti rebat atau top-up sendiri
Tunai keluar

Ke mana duit pergi

  • Stok dan bekalan
  • Sewa, utiliti, internet
  • Gaji berserta EPF / SOCSO / EIS
  • Bayaran balik pinjaman
  • Peralatan dan pembaikan
Baki

Baris yang penting

  • Aliran tunai bersih: tunai masuk tolak tunai keluar
  • Baki pembukaan dibawa dari penutup bulan lepas
  • Baki penutup: apa yang betul-betul ada dalam laci dan bank
Pandangan tahun

Lajur ke-13

  • Setiap baris dijumlahkan merentas setahun penuh
  • Bulan mahal terus nampak sekali pandang
  • Pembukaan dan penutup tahun duduk sebelah butiran bulanan

Ini penyata aliran tunai yang betul ke?

Ini penyata aliran tunai kaedah langsung: jenis yang anda guna untuk jalankan perniagaan, dan jenis yang pegawai bank harap bila anda mohon pembiayaan mikro. Ia bukan penyata kaedah tidak langsung MFRS yang juruaudit sediakan daripada akaun penuh. Kalau anda perlukan yang itu satu hari nanti, akauntan anda bina daripada buku anda; helaian ini cara anda jaga tunai sementara itu.

Lihat versi automatik Tengok templat lain

Dari muat turun ke baki penutup.

Sepuluh minit untuk mula, lepas itu beberapa minit seminggu.

  1. Mula

    Taip satu angka: tunai hari ini

    Kira laci, semak bank, dan letak jumlahnya dalam baki pembukaan Januari. Angka tunggal itu jadi sauh untuk seluruh tahun.

  2. Isi

    Rekod tunai masuk dan keluar, setiap bulan

    Sekali seminggu atau sekali sebulan, masukkan kutipan dan bayaran ke baris yang betul. Angka bulat pun cukup; yang penting corak, bukan sen.

  3. Baca

    Perhati baris penutup

    Baki penutup yang makin susut tunjuk jurang tunai berbulan-bulan sebelum ia terasa. Itulah masanya kejar invois atau tangguh pembelian, selagi masih sempat.

Muat turun templat Excel

Siapa guna helaian ini.

Sesiapa yang duitnya bergerak lebih laju daripada kertas kerjanya.

Kedai · F&B

Kaunter tunai campur app penghantaran

Kutipan kaunter masuk setiap hari, GrabFood bayar seminggu sekali. Helaian ini tempat kedua-dua aliran akhirnya bertemu.

Penjual online

Bayaran marketplace lambat

Shopee pegang duit anda berhari-hari sedangkan pembekal nak duit sekarang. Bila jurang masa itu nampak atas kertas, ia tak lagi buat anda terkejut.

Servis

Pendapatan projek tak menentu

Dua invois bulan Mac, kosong bulan April. Baki bergolek tunjuk sama ada bulan gemuk betul-betul tampung bulan kurus.

Pembiayaan

Permohonan pinjaman dan geran

TEKUN, BSN dan kebanyakan borang pembiayaan mikro minta aliran tunai yang ringkas. Inilah dokumen itu, sedia untuk cetak atau lampir.

Soalan lazim, jawapan pendek.

Betul ke percuma?

+
Ya. Tanpa daftar, tanpa e-mel, tanpa tera air. Muat turun, simpan, kongsi dengan kawan yang perlukan.

Apa beza penyata ini dengan untung rugi?

+
Penyata untung rugi kira pendapatan bila anda keluarkan invois, walaupun pelanggan belum bayar. Penyata aliran tunai kira duit hanya bila ia betul-betul bergerak. Sebab itulah perniagaan yang untung masih boleh kehabisan tunai — dan sebab itulah bank minta yang ini.

Ini penyata yang akauntan atau juruaudit saya perlukan?

+
Ini penyata kaedah langsung untuk menjalankan perniagaan. Penyata kewangan beraudit guna kaedah tidak langsung di bawah MFRS, dan akauntan anda sediakan daripada akaun penuh. Tapi helaian ini tetap membantu mereka: ia tunjuk keadaan tunai sebenar anda antara lawatan.

Formula berfungsi dalam Google Sheets?

+
Ya. Muat naik .xlsx ke Google Drive dan buka dengan Sheets — jumlah, aliran tunai bersih dan baki bergolek semuanya bertukar dengan kemas. Versi CSV memang tiada formula.

Boleh guna untuk permohonan pinjaman?

+
Untuk kebanyakan pembiayaan mikro (TEKUN, BSN, geran agensi), aliran tunai bulanan dalam bentuk inilah yang diminta. Sesetengah pemberi pinjaman mahu penyata bank sekali, jadi simpan yang itu juga.

Macam mana kalau duit peribadi dan perniagaan bercampur?

+
Jejak bahagian perniagaan sedaya mungkin, dan rekod top-up sendiri di bawah "tunai masuk lain". Lepas itu buka akaun perniagaan berasingan — satu langkah itu buat setiap penyata selepas ini jadi lebih senang.

Alat & templat berkaitan.

Kalau halaman ini membantu, ini pun patut membantu.

Templat invois (Malaysia)

Sedia SST dengan medan BRN dan TIN. Isi dalam talian dan muat turun PDF A4.

Buka
Papan pemuka & laporan

Kiira lukis kedudukan tunai anda secara langsung daripada resit dan invois yang direkod. Tak payah jaga hamparan.

Buka
Kalkulator cukai pendapatan

Anggar cukai hujung tahun atas untung yang aliran tunai ini hasilkan.

Buka
Bila hamparan dah jadi beban

Penyata yang
isi sendiri.

Forward resit dan jualan di WhatsApp, Kiira rekodkan. Kedudukan tunai anda dikemas kini di papan pemuka tanpa anda sentuh satu formula pun.

Pelan percuma · Tanpa kad · Malaysia
Mula di WhatsApp